Открытие счета в оффшорном банке, дружественном к криптовалютам: что нужно знать

Отношение к криптовалюте различается в разных странах. Некоторые ужесточают регулирование блокчейн-сектора, в то время как другие поддерживают криптостартапы, смягчают налоговое бремя и законодательно признают цифровые валюты платежным средством. Независимо от юрисдикции, сторонникам криптовалюты приходится сталкиваться с определенными трудностями, так как банковский сектор рассматривает криптобизнес как высокорисковую деятельность (стандарты Европейского центрального банка).

В 2021 году Базельский комитет по банковскому надзору предложил увеличить фактор риска для криптовалют до 1250%. Это означает, что банк должен иметь резерв в фиатной валюте в 12,5 раз больше, чем стоимость криптоактивов. Поэтому одним из способов обеспечить безопасность ваших активов является открытие счета в стране, которая благосклонно относится к криптовалюте.

Преимущества оффшорного банкинга для криптовалюты

Во многих оффшорных государствах криптовалюта используется вместе с фиатными деньгами для оплаты различных товаров и услуг, а также для покупки недвижимости. В числе основных плюсов оффшорного криптобанкинга:

• Конфиденциальность. Хранение цифровых активов в оффшоре обеспечивает высокий уровень защиты персональных данных владельцев счетов от записей транзакций.
• Защита и диверсификация активов. Оффшорные счета для криптовалюты обеспечивают защиту от различных рисков, таких как политическая нестабильность, экономические кризисы или юридические споры. Диверсификация активов в нескольких юрисдикциях также может снизить уязвимость к рискам и обеспечить большую устойчивость к колебаниям на рынке.
• Гибкая инфраструктура. В ряде юрисдикций криптовалюта наряду с фиатными деньгами используется для оплаты различных товаров и услуг, включая покупку недвижимости.

Существуют определенные риски при хранении криптовалют в оффшорах. Они включают возможные изменения в законодательстве, проблемы с ликвидностью, которые могут затруднить вывод средств, а также финансовые риски из-за высокой волатильности цифровых активов.

Топ-5 стран для открытия счета

При выборе юрисдикции для открытия оффшорного счета необходимо учитывать размер стартового капитала и особенности корпоративного законодательства. Мы рекомендуем выбирать юрисдикцию с устойчивой политической и экономической средой:

• Коморы. Острова известны своей благоприятной налоговой политикой, а также развитой правовой системой и высоким уровнем конфиденциальности. В городе Фомбони действует цифровой банк, который предлагает клиентам корпоративные аккаунты с возможностью проведения криптовалютных транзакций.
• Сингапур. Согласно Закону о платежных услугах, принятому в 2019 году, город-государство выступает в поддержку криптовалют и блокчейн-технологий. Правительство активно инвестирует в несколько проектов в этой области. Благодаря своему статусу международного финансового центра, Сингапур является привлекательным местом для бизнеса. В стране отсутствует налог на прирост капитала. Личные и корпоративные криптовалютные фонды также освобождены от налогообложения, что означает, что инвесторы, получающие прибыль от роста стоимости криптовалют, не обязаны платить налог с продаж.
• Сент-Люсия. Банковская система государства регулируется Департаментом по надзору за финансовыми услугами и Восточно-Карибским Центральным Банком. К услугам клиентов мультивалютные счета и онлайн-управление активами.
• Великобритания. Бизнесмены из Европы и некоторых азиатских стран могут открыть корпоративный счет в платежной системе с десятилетним опытом работы. Клиентам предоставляются услуги по операциям с 10 криптовалютами, а также уникальные решения, которые объединяют традиционные платежные сервисы с технологией блокчейн.
• Казахстан. Деятельность платежной системы регулируется Astana Financial Services Authority. Клиенты имеют доступ к комплексному подходу «все в одном», который включает возможность хранения, отправки и получения цифровой валюты с использованием блокчейн-модуля, а также обмен на фиатные деньги (Закон “О цифровых активах в Республике Казахстан”).

На что обратить внимание при выборе оффшорного банка?

Перед подачей заявки следует ознакомиться с репутацией и лицензией финансового учреждения, рейтингами независимых агентств, отзывами клиентов.

Важные аспекты:

• условия обслуживания (минимальный депозит, комиссии, ликвидность и т. д.);
• возможность дистанционного открытия счета;
• экономическая и политическая стабильность юрисдикции;
• уровень защиты персональных данных клиентов;
• правовые аспекты юрисдикции (криптовалютное законодательство, налоговые нюансы и процедуры клиентской защиты);
• технологический аспект (сервисы для хранения криптовалют, возможность создания криптокошельков, хранения различных типов виртуальных средств);
• уровень и качество сервиса. 

Наши эксперты помогут вам с выбором наилучшего банка для хранения криптовалют.

Как открыть счет в оффшорном финансовом учреждении

Для более удобного и быстрого открытия оффшорного банковского счета рекомендуется обратиться к консультанту, который поможет выполнить большую часть формальностей. Процесс открытия оффшорного счета состоит из следующих шагов:

1. Выбор банка.
2. Подготовка пакета документов согласно банковским требованиям.
3. Отправка документов в финансовое учреждение.
4. Проверка банком полученных от потенциального клиента сведений (процедура KYC).

Перечень необходимых документов может отличаться в зависимости от страны и сферы деятельности. Однако большинству финансовых учреждений обычно требуются:

• нотариально заверенная копия паспорта заявителя;
• подтверждение адреса (например, счет за коммунальные услуги);
• подтверждение происхождения средств;
• рекомендательное письмо от вашего текущего банка.

Для открытия корпоративного счета могут потребоваться:

• свидетельство о регистрации компании;
• устав организации;
• свидетельство о финансовом благополучии;
• бизнес-план.

Банки проводят тщательный анализ каждого потенциального клиента, поэтому будьте готовы ответить на такие вопросы: 

• цели открытия счета;
• сфера деятельности;
• объем криптовалютных операций;
• информация о партнерах.

Кроме того, банк может проводить и другие процедуры, такие как интервью с владельцем счета, анализ бизнес-планов и т. д.

Заключение

Открытие счета в оффшорном банке или платежной системе для хранения и операций с криптовалютами диверсифицирует риски и обеспечивает конфиденциальность. Однако поиск страны и финансового учреждения, подходящих для ваших целей, требует глубокого знания законодательных нюансов каждой юрисдикции. Для минимизации рисков отказа в открытии счета и блокировки аккаунта обратитесь за помощью к профессионалам.

Хотите открыть оффшорный криптовалютный счет? Наша команда обладает необходимыми знаниями и ресурсами, чтобы помочь вам!