Открыть корпоративный счёт для вывода криптовалюты – лучшие предложения для бизнеса в 2022 году

Оглавление

• Выбор юрисдикции
• Корпоративный счёт для бизнеса – как выбрать банк
• Потенциальные недостатки
• Как открыть счёт для криптовалютного бизнеса
• Альтернативные готовые решения
• Рекомендации, выводы

Открыть корпоративный счёт в банке для криптовалюты сейчас ещё сложнее, чем для личного использования. Бизнес с ЦФА традиционно относят к категории высокорискованных, поэтому банки, опасающиеся санкций международных финансовых регуляторов и американского закона FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), стараются не иметь никаких дел с компаниями, ведущими цифровой бизнес.

Следствием этого и являются критические трудности, возникающие перед бизнесом, которому нужен счёт в криптовалюте. Альтернативные варианты – необанки и платёжные системы – для корпоративного сегмента не всегда применимы, хотя при полном отсутствии выбора можно рассмотреть и их. Но в любом случае приходится признать, что открыть счёт в банке для криптовалюты – задача не из простых. А если Вы решите действовать самостоятельно – то и вовсе невыполнимая.

Поэтому перед тем, как планировать какие-либо конкретные шаги, крайне желательно получить ответы на основные вопросы, касающиеся всех аспектов открытия криптовалютного счёта. И только после того, как с «теорией» будет покончено, заниматься какими-либо организационными хлопотами.

Как открыть счёт в криптовалюте – с чём следует разобраться в первую очередь:

• Выбор юрисдикции с учётом всех имеющихся обстоятельств.
• Варианты решения для корпоративных банковских счетов.
• Сравнение банковского сектора (без привязки к конкретным финансовым учреждениям) в разных странах, дружественных к криптовалюте.
• Недостатки корпоративного счёта в криптовалюте.
• Примерная очерёдность шагов (общая, возможны дополнительные этапы в зависимости от конкретного банка).
• Условия сотрудничества с нами.
• Важные аспекты ведения криптовалютного бизнеса, не связанные непосредственно с открытием счёта в криптовалюте.

Помимо этого, крайне желательно познакомиться с типичными вариантами криптовалютных платформ. Самые популярные из них (если говорить именно о корпоративном сегменте) – Kraken, BlockFi, Robinhood, Voyager и Coinbase. Такие платформы довольно сильно отличаются между собой по потребительским характеристикам, спектру услуг, дополнительным возможностям и уровню сервиса. Но в своей рыночной нише (об этом мы поговорим чуть позднее) подобные решения можно с полным на то основанием назвать своеобразным отраслевым стандартом.

Несколько слов о структуре материала. В первой части мы рассмотрим условно общие вопросы, на которые лучше всего получить ответы ДО ТОГО, как вы решите действовать. Во второй части мы поговорим о типичных предложениях для корпоративного сегмента (см. предыдущий абзац). Таким образом Вы получите честный ответ на вопрос, как открыть счёт в банке в криптовалюте, но без глубокого погружения в тему, требующего значительных затрат времени и базового уровня знаний по теме.

Если Вы решите, что планы открыть корпоративный счёт для бизнеса стоят того, чтобы заняться их практической реализацией, просим связаться с экспертами портала International Wealth (e-mail [email protected]) и обсудить с ними все детали и тонкости сотрудничества в рамках индивидуальной консультации.

Выбор юрисдикции

Трудности на этой стадии возникают довольно часто. Вы можете чётко понимать, как открыть корпоративный счёт для криптовалютного бизнеса, и даже начать предварительные работы по практической реализации идеи. Но если ошибиться с юрисдикцией, проект не будет доведён до стадии начала бизнеса, либо же реальная коммерческая деятельность будет затруднена. А если учесть, что меньше всего проблем возникает в тех случаях, когда корпоративный счёт открывают для криптовалютной компании, зарегистрированной в той же юрисдикции, от правильности выбора будет зависеть очень многое.

Пояснение к таблице:

• Сингапур (SN).
• Великобритания (GB).
• Каймановы острова (CA).
• США (US).
• Австралия (AU).
• Япония (JP).
• Индия (IN)

Комплексные решения, оптимальные юрисдикции:

SN	GB	CA	US	AU	JP	IN
Трактовка криптовалют для целей налогообложения
Услуги	Валюта других стран	Частные деньги	Имущество	Актив	Валюта	Актив
Подоходный налог (Income Tax)
Есть	Есть	Нет	Есть	Есть	Есть	Есть
Налог на прирост капитала (Capital Gain)
Нет	Есть	Нет	Есть	Есть	Есть	Есть
НДС при покупке за биткоины (VAT for buying using bitcoins)
Есть	Есть	Нет	Есть	Есть	Есть	Есть
НДС за куплю / продажу биткоинов (VAT for trading and selling bitcoins)
Есть	Нет	Нет	Есть	Есть	Нет (с 2017 года)	Есть
НДС при импорте товаров с использованием биткойнов (VAT for importing goods with bitcoins)
Есть	Есть	Нет	Есть	Есть	Есть	Есть
Текущий статус законодательного регулирования коммерческих операций с биткоинами (What are the requirements for trading and selling bitcoins)
Регулируется	Регулируется	Ожидается	Как MSB*	Ожидается	Ожидается	Нет
Общее регулирование криптовалют (Are cryptocurrencies regulated?)
Отсутствует (связано с неопределённостью их статуса)
Общее отношение банков к обслуживанию компаний, которые ведут бизнес с криптовалютами (How receptive are banks to Bitcoin companies accounts)
Жёсткие контроль деятельности, но Вы сможете открыть корпоративный счёт для криптовалютного бизнеса (при соблюдении ряда условий).

* – Money Services Business.

Наиболее дружественные к криптовалютам юрисдикции:

	Торговля криптовалютой	Личное посещение	Время регистрации, недель	Минимальный капитал	Дружественные банки
Малайзия	Разрешена	Нет	2	2 USD	Да
Исландия	Разрешена	Да	2	1 EUR	Да
Беларусь	Разрешена	Нет	2	1 USD	Да
Бермуды	Разрешена	Нет	2	1 USD	Да
Ирландия	Разрешена	Нет	2	1 EUR	Да
Южная Корея	Разрешена	Нет	2	1 USD	Да
Швейцария	Разрешена	Нет	3	20000 CHF	Да
Япония	Разрешена	Нет	6	2 USD	Да
Австралия	Разрешена	Нет	1	1 AUD	Да
Лабуан	Разрешена	Нет	2	1 USD	Да
Сингапур	Разрешена	Нет	1	1 USD	Да
Дубай (ОАЭ)	Разрешена	Да	1	1 USD	Да
Невада (США)	Разрешена	Да	1	1 USD	Да
Уругвай	Разрешена	Нет	9	1 USD	Да
Гибралтар	Разрешена	Нет	2	1 GBP	Да

Что даёт корпоративный счёт для криптовалют в «правильной» юрисдикции (см. выше):

• Повышенный уровень защищённости и безопасности.
• Улучшенный статус в глазах клиентов и партнёров (но помните, что корпоративный расчётный счёт для криптовалют и счёт в криптовалюте – это разные понятия).
• Снижение уровня рисков (как самого криптовалютного бизнеса, так и его клиентов) и накладных расходов.

Как видно из таблиц, условно рабочих вариантов довольно. В общем случае, без учёта индивидуальных особенностей бизнеса, мы осторожно порекомендуем Сингапур для реализации криптовалютного проекта любой сложности. Эта юрисдикция – своего рода золотой стандарт, к которому можно и нужно стремиться.

Но довольно часто мы сталкиваемся с запросами, для которых оптимальный вариант реализации криптовалютного проекта будет иным. Поэтому мы ещё раз приглашаем Вас на индивидуальную консультацию, в ходе которой Вы сможете определиться с дальнейшими планами и сделать оптимальный, продуманный выбор, полностью исключив элемент случайности.

Корпоративный счёт для бизнеса – как выбрать банк

Как часто шутят деловые люди, ведущие дела за границей, найти «своё» финансовое учреждение гораздо труднее, чем спутника жизни или хорошую гувернантку. Доля истины в такой шутке есть – в нынешние непростые времена банки крайне избирательно подходят к выбору клиентов, вследствие чего открыть счёт в банке для криптовалюты сейчас крайне сложно.

Но из этого не следует, что Вы должны (?) соглашаться на любое поступившее предложение. К выбору банка следует подойти как можно более осознанно и ответственно. Мы подготовили для Вас, уважаемые читатели, специальный чек-лист. В него включены вопросы, ответы на которые Вы должны иметь до (!) того, как подавать заявку на открытие криптовалютного корпоративного счёта. Если с некоторыми пунктами у Вас есть затруднения, либо же Вы хотите прояснить спорные моменты, просим связаться с нашими экспертами.

Базовый checklist требований:

• Юрисдикция, в которой зарегистрирован банк – должна ли она совпадать со страной регистрации юридического лица.
• Посещение отделения банка при открытии счёта для криптовалюты.
• Обязательный местный резидент при оформлении корпоративного счёта.
• Первоначальный депозит, неснижаемый остаток, минимальный месячный баланс.
• Перечень разрешённых операций (транзакций).
• Общие (включая накладные) расходы на открытие счёта для криптовалютного бизнеса.
• Комиссия за переводы SEPA / SWIFT (входящие и исходящие).
• Комиссия за конвертацию валют.
• Возможность переводов с / на криптовалютные биржи, имеющиеся ограничения и тонкости.
• Скорость обработки транзакций.
• Плата за обслуживание.
• Доступность мультивалютных банковских счетов.
• Наличие электронного банкинга.
• Закреплённый за компанией менеджер.
• Доступность технической поддержки.
• Юрисдикций отчётности по CRS / FATCA.

Потенциальные недостатки

Многие «знатоки» уверяют, что корпоративный счёт для бизнеса, позволяющий работать с криптовалютами, не имеет недостатков и является своеобразной панацеей, позволяющей снизить риски до нуля и разом решить все проблемы. Это, конечно же, не так. Вы можете открыть расчётный счёт для криптовалюты, и этот шаг станет хорошим решением. Но – ВНИМАНИЕ – не универсальным.

Возможные недостатки:

• Отношение Центробанков многих стран и власти в целом в лучшем случае будет сдержанно осторожным. Но многие регуляторы активно противятся использованию ЦФА, поэтому в таких юрисдикциях возможность открыть счёт в банке для криптовалюты максимально затруднена.
• «Плавающая» законодательная поддержка. Довольно часто любые действия на рынке криптовалют осуществляются едва ли не вслепую, так как юридически эта сфера остаётся нерегулируемой.
• Усиленная банковская проверка, если клиент хочет открыть корпоративный счёт в банке для криптовалют. Она может быть существенно строже, чем при открытии «обычного» счёта или при регистрации аккаунта для традиционного бизнеса.
• Потенциально возможный обвал всего криптовалютного рынка. Вероятность этого довольно низкая, но она всё же существует. Пример – ситуация на криптовалютном рынке в декабре 2017 года, когда многие аналитики заговорили о крахе биткоина.
• Принципиальная невозможность зарегистрировать компанию, ведущую бизнес с ЦФА, и открыть корпоративный счёт в банке для криптовалют во многих ключевых юрисдикциях. Со временем эта проблема должна стать менее значимой, но говорить о полном преодолении кризиса можно будет только после полного признания криптовалют.
• Дополнительные расходы для криптовалютных компаний (как на Бермудских островах). Обычно суммы небольшие, но на старте бизнеса это может быть критично.
• Требование о наличии юридического заключения, выданного солидной аудиторской компании из США. Такое требование существует в банках некоторых юрисдикциях Карибского региона.

Как открыть счёт для криптовалютного бизнеса

С учётом множества факторов, индивидуальных для каждого клиента, мы сознательно отказались от идеи предложить Вам универсальное решение, лишь формально адаптированное под конкретные требования. Такой подход существенно ускоряет практическую реализацию проекта, снижает наши расходы и позволяет оказывать услуги большему количеству клиентов. Но если Ваш случай не укладывается в типичные рамки (а так чаще всего и случается), то корпоративный счёт для бизнеса, который будет реально работать, Вы получите очень нескоро.

Поэтому мы порекомендуем Вам обратиться за индивидуальной консультацией к нашим экспертам. Типичные решения в принципе «несовместимы» с криптовалютным бизнесом, вследствие чего мы предлагаем нашим клиентам только индивидуальные решения, «заточенные» под конкретный случай.

Как открыть счёт в криптовалюте – очерёдность шагов:

• Обращение за помощью в группу компаний Offshore Pro Group. В ходе бесплатной (!) первичной консультации наши эксперты оценят ситуацию и определят теоретическую возможность оказания услуг.
• Если мы поймём, что можем Вам помочь, наши специалисты обсудят с Вами две принципиальные опции – выбор страны и конкретного финансового учреждения. Открыть корпоративный счёт в банке для криптовалюты довольно сложно, поэтому во многих случаях большого выбора у Вас не будет. Для ускорения процедуры мы высылаем нашим клиентам специальную анкету.
• Когда Вы определитесь с юрисдикцией и банком, мы выставляем Вам счёт, который можно оплатить несколькими способами (см. здесь). Обращаем Ваше внимание, что в итоговую сумму включены все дополнительные расходы. Но если банк запросит дополнительные документы, либо же будет настаивать на личной встрече с потенциальным клиентов, понадобятся дополнительные траты.
• Получение предварительного согласия банка. Если Вы решите открыть корпоративный счёт для бизнеса с криптовалютой в необанке или платёжной системе, значительных трудностей быть не должно. Выбор классического банка несколько усложнит процедуру, но репутационный статус такого решения всё же будет существенно выше.
• Подготовка пакета документов. Здесь всё очень индивидуально, поэтому мы не станем приводить список необходимого. Часть документов подготовят наши эксперты, но какие-то бумаги придётся заняться Вами. В любом случае в банк мы будем подавать только полный комплект документов, что позволит снизить вероятность отказа.
• Заполнение форм. Один из тех пунктов, которые вызывают наибольшие трудности у многих клиентов. Часто проблема кроется не в сложности самой формы или необходимости работать с чужим для Вас языком. Нередко проблема кроется в невнимательности, опечатках, неправильной трактовке требований. Поэтому на этой стадии наши эксперты всегда предлагают своё участие в заполнении документов. Если этого не сделать, то открыть счёт в банке для криптовалюты будет затруднительно.
• Отправка пакета документов в банк. Если передача осуществляется по электронным каналам, то дополнительные расходы не понадобятся. Но если банк работает только с курьерской доставкой, их не избежать. А любые ошибки в заполнении формуляров потребуют повторной оплаты услуг по доставке. Поэтому просим Вас быть предельно внимательными и отнестись к подготовительному этапу как можно более ответственно.
• Если банк сможет для Вас открыть счёт для криптовалюты, все подтверждающие документы будут отправлены Вам службой курьерской доставки.

Альтернативные готовые решения

Если Вы считаете, что корпоративный счёт для криптовалют – это слишком сложно и ненадёжно (в плане гарантии успеха), то должны заметить, что такое мнение ошибочное. Если действовать грамотно, внимательно отнестись к требованиям банка и максимально избегать какой-либо «самостоятельности», то мы сможем для Вас открыть счёт в банке для криптовалюты.

Но если Вас всё же пугают трудности, либо же аккаунт нужен Вам в буквальном смысле этого слова «на вчера», мы готовы предложить Вам интересные альтернативные варианты. Насколько они подойдут именно для Вас, можно будет говорить только после анализа всех исходных параметров. Но сам факт наличия выбора, безусловно, радует.

Gemini – лучший счёт в криптовалюте для бизнеса по критерию «простая адаптация»

• Множество дополнительных бизнес-функций собственная платформа Active Trader, приложение для смартфонов, электронный кошелёк, институциональные счета с повышенными лимитами на переводы.
• Удобный интерфейс.
• Повышенный уровень безопасности.
• Ориентация на начинающих трейдеров, у которых нет большого опыта работы на криптовалютном рынке.

Kraken – лучший счёт в криптовалюте для бизнеса для трейдеров

• Эффективные инструменты Kraken Trade Desk и Kraken Account Management.
• Привилегии для институциональных клиентов.
• Круглосуточная техническая поддержка.
• Платформа работает с 50+ криптовалютами, в том числе редкими.

BlockFi – лучший счёт в криптовалюте для бизнеса с низкими / нулевыми комиссиями

• Ориентация на институциональных клиентов.
• Основа платформы – децентрализованная одноранговая сеть.
• Есть функции кредитования (USD, криптовалюта).
• Повышенная доходность.

Robinhood – лучший счёт в криптовалюте для бизнеса для тех, кто работает с акциями

• Возможность покупать акции, ETF и опционы.
• Нулевая комиссия (при достаточно высоких спредах).
• Несколько вариантов аккаунта (здесь они общие, не делятся на личные и корпоративные).

Voyager – лучший счёт в криптовалюте для бизнеса для мобильных клиентов

• Торговля без комиссий по ордерам.
• Расширенный сервис для институциональных клиентов.
• Индивидуальные кастодиальные решения.

Coinbase – лучший счёт в криптовалюте для бизнеса для новых инвесторов

• Отличный репутационный статус.
• Широкий спектр интересных предложений.
• Упрощённая регистрация.
• Разумная комиссия.
• Бизнес-счета для институциональных инвесторов.
• Собственная торговая платформа, которая позволяет вести расчёты с клиентами и поставщиками в криптовалюте.

Рекомендации, выводы

Открыть корпоративный счёт в банке для криптовалюты довольно трудно, но вполне реально. Будет ли проект выгодным и перспективным – зависит только от Вас. Главное – проработать все детали на этапе предварительного планирования, выстроить стратегию ведения бизнеса и понять ближайшие цели и задачи, которые Вы перед собой ставите. Вы не сможете полностью исключить риски, так как законодательное регулирование сферы криптовалют пока отсутствует, и как законное средство платежа ЦФА практически нигде не применяют.

Просим обратить внимание, что Вы должны чётко понимать, чего хотите достичь, и исходя из этого ставить конкретные задачи перед нашими экспертами. Так, Вы можете открыть счёт в банке для криптовалюты и принимать платежи. Но если Вам нужен именно счёт в криптовалюте, это совсем другое дело. Мы предлагаем обе услуги нашим клиентам, но их суть принципиально разная, соответственно, отличаются и подходы в их реализации.

Главное, на что стоит обратить внимание, – выбор «правильной» юрисдикции, типа финансового учреждения (традиционный банк, необанк, платёжная система) и конкретной структуры, через которую будут проходить Ваши платежи. Как мы уже говорили, особого разнообразия у Вас может и не быть, но и пользоваться исключительно тем, «что дают», мы наших клиентов не заставляем.

Дополнительные источники информации:

• Банковский счёт для торговли криптовалютами в международном банке на Доминике.
• Счёт в грузинском банке для вывода криптовалюты.
• Корпоративный счёт удалённо в банке на Багамах для криптовалютного бизнеса.
• Открыть счёт для криптовалют в 2022 году – лучшие банки США, Канады и Европы.
• Как построить бизнес на крипте — компания для работы с криптовалютой.
• Как зарегистрировать компанию в Канаде с лицензией на криптовалюту.
• Где лучше открыть биржу криптовалют в 2021 году?
• Приват-банкинг и криптовалюта: созданы друг для друга?
• Открытие счетов в зарубежных банках — что важно знать?
• Классификация оффшоров для криптовалюты.

Мы ценим Ваше доверие и сделаем всё для того, чтобы сотрудничество с группой компаний Offshore Pro Group и порталом International Wealth стало для Вас безусловно успешным. Свяжитесь с нами прямо сейчас и убедитесь в этом сами!