Как правило, выделяют три типа оффшорных банковских счетов:
КОММЕРЧЕСКИЕ ОФФШОРНЫЕ БАНКОВСКИЕ СЧЕТА
Используются для активных компаний, занимающихся предпринимательской деятельностью на постоянной основе, к примеру, импорт / экспорт, интернет-коммерция или предоставление консультационных услуг. Как правило, ежедневно производится множество входящих и исходящих трансакций, связанных с повседневной предпринимательской деятельностью, покупкой и продажей товаров и услуг, осуществлением платежей поставщикам, выдачей зарплат персоналу и т.д. Обычно кредитные карты необходимы и для оплаты закупок компании, покрытия дорожных расходов руководства, и т.п. Иногда клиентам нужны также услуги международной торговли – аккредитивы и банковские гарантии.
Оффшорным компаниям открыть такой счет довольно сложно, потому что банкам сложнее получать с них прибыль. В отличие от счетов частных лиц, обслуживание этих счетов требует больше работы по соблюдению законодательных требований и управлению, что требует больших временных затрат для персонала. С другой стороны, клиенты, занимающиеся торговлей, обычно требуют от банка низкую комиссионную плату за операции. А это, следовательно, не очень выгодно для банка.
Мы, как профессиональные посредники в нескольких оффшорных банках, можем предоставить введение к счетам коммерческих оффшорных банков. Мы с радостью рассмотрим нужды каждого клиента индивидуально, основываясь на наших обширных знаниях и опыте работы с банковскими счетами для оффшорных компаний. В целом, мы считаем, что в Европе для этих клиентов вполне могли бы подойти банки Латвии и Эстонии, в свою очередь, для ведения обширной предпринимательской деятельности в Азии подойдут банки Гонконга, а банки Панамы – для бизнеса в Северной, Центральной и Южной Америке или для множественных операций с долларами США.
ЧАСТНЫЕ ОФФШОРНЫЕ БАНКОВСКИЕ СЧЕТА (ПРИВАТ-БАНКИНГ)
В основном это счета для частных лиц с чистым собственным капиталом. Эти счета часто ведутся от открываются от имени юридического лица, к примеру, оффшорной компании, фонда или трастовой компании. Однако тип операций здесь − некоммерческий, или, проще говоря, деньги, скорее всего, поступят на новый банковский счет все сразу, а количество входящих / исходящих операций будет небольшим. Кредитная карта может понадобиться владельцу счета для личных расходов. Счет ориентирован на индивидуальные отношения «один на один» с консультантом, известным как «Частный банкир», предоставляющим клиенту помощь по вопросам инвестиций, прироста портфеля и защиты активов. Доступны также номерные счета. Клиенты частного банковского обслуживания обычно получают право пользоваться нашими банковскими VIP-услугами.
Рекомендуемая юрисдикция для банковских услуг частным клиентам и управления капиталами состоятельных лиц – Андорра, Монако, Швейцария, Сингапур и Багамы.
Следует отметить, что некоторые частные банки охотно открывают коммерческие счета в качестве дополнительной услуги для клиентов частного банковского обслуживания. Объединяя коммерческие и частные вклады, можно достичь более ценных отношений с клиентом, что дает ему право претендовать на услуги более высокого уровня.
ОФФШОРНЫЙ РИТЕЙЛ БАНКИНГ
К третьей категории, по сути, относятся частные счета с более низким балансом: например, когда клиент желает просто «прощупать оффшорную почву» и открыть небольшой счет для оффшора, но не планирует делать особо крупных вложений и производить множество операций. Клиенты могут открывать счет на свое имя или на имя юридического лица, к примеру, трастовой компании или фонда. Наиболее популярным юридическим лицом, использующим этот тип счетов, являются ООО, т.к. они наиболее просты с юридической точки зрения и не требуют больших затрат на создание и ведение дел. Юрисдикция Карибских островов идеально подходит для таких клиентов, т.к. для того, чтобы открыть счет, не нужно приезжать туда.