Вопрос, который задает себе каждый – существуют ли секретные банковские счета в наше время?
Ваше право на неприкосновенности частной жизни
В Offshore Pro Group мы соблюдает строгую политику «Знай своего клиента». Однако мы понимаем, что если Вы не нарушаете закон, у вас есть полное право на конфиденциальность. Кроме того, Вы не должны искать оправдания в необходимости воспользоваться услугой секретных банковских счетов.
Секретные банковские счета и анонимные банковские счета
Клиенты должны понимать, что секрет не означает полную анонимность. Оффшорный банк, в котором Вы будете открывать счет, проведет полную процедуру проверки документов и запросит всю необходимую информацию, и будет знать кто Вы. Мы же, как агент банка также будем осведомлены.
Номерные и псевдонимные счета
Однако, после того как банк проведет полную процедура due dilligence и проверит всю представленную Вами информацию, Вы сможете открыть номерной счет.
Эти особенные банковские счета могут быть открыты в ряде европейских частных банков, с которыми мы работаем.
Основное преимущество этих счетов заключается, в том, что никакая информация о личности клиента не храниться в электронной системе банка, и поэтому такие счета обеспечивают превосходную защиту от незаконного хищения данных. Например, если вдруг случится, что работник банка украдет данные всех владельцев счетов, он увидит лишь случайное число или псевдоним, который Вы выбрали при открытии счета.
Для общения с банком, Вы можете выбрать способ идентификации, используя только номер счета или псевдоним, это поможет защитить Вас от кражи личных данных через перехват сообщений – особенно частая проблема при использовании электронной почтой.
Файл, содержащий информацию о вашей личности, будет храниться в виде физических документов в банковском сейфе, в безопасном месте, где доступ ко всем файлам подлежит строгому контролю. Ваша истинная личность будет известна только Вашему менеджеру и одному или двум старшим офицерам банка.
Недостатки номерных счетов и псевдонимных счетов
Основным недостатком этих счетов является то, что они не могут быть использованы для каждодневных сделок, так как банки-корреспонденты будут блокировать банковские переводы, в которых нельзя четко определить отправителя и получателя – здесь вступают в силу международные правила.
Поэтому зачисление или вывод средств с номерных счетов может осуществляться либо используя наличность, либо используя безналичные переводы в рамках одного банка. Иногда, возможны переводы в другие филиалы этого же банка в различных юрисдикциях, так как в этом случае данные переводы могут быть обработаны во внутренней системы бухгалтерской книги банка.
Обычно открытие номерных счетов для компаний невозможно. Именно поэтому номерные счета классифицируются, как личные счета и должны быть задекларированы в налоговых органах в случае необходимости.
Заключение
Секретные банковские счета не подходят для ежедневного использования. Однако они могут быть использованы как часть структуры для повышения неприкосновенности частной жизни.
Если вы заинтересованы в открытии номерного банковского счета, свяжитесь с Offshore Pro Group прямо сейчас.