Июл 2, 2024
Блог

Обновление «серого списка» FATF: добавлено Монако, исключены Турция и Ямайка

На очередном заседании Всемирной организации по борьбе с финансовыми преступлениями (Financial Action Task Force, FATF) в Сингапуре, проходившем с 26 по 28 июня, было принято решение исключить из «серого списка» Турцию и Ямайку. В итоговом пресс-релизе организации говорится, что в ходе ранее проведенных оценок этих двух юрисдикций был отмечен значительный прогресс в процессе устранения недостатков AML/CFT.

По мнению FATF, Турция и Ямайка успешно реализовали план действий по устранению стратегических недостатков и уложились в намеченные сроки. А это значит, что эти юрисдикции больше не будут находиться в пристальном поле зрения международной организации.

FATF

Правила FATF требуют, чтобы для исключения юрисдикции из «серого списка» большинство из 37 стран-участниц проголосовали за это решение. В голосовании принимают участие две региональные организации, одна из которых — Европейская комиссия. Бывали случаи, когда всего несколько голосов против оставляли юрисдикцию в списке стран, подпадающих под усиленный мониторинг.

Турция и Ямайка были исключены из «серого списка«, тогда как Венесуэла и Монако присоединились к юрисдикциям, подпадающим под усиленный мониторинг.

Подобное событие было воспринято в княжестве очень негативно. Ведь на протяжении долгого времени Монако имело репутацию безопасного финансового центра, где сверхбогатые люди могли хранить свои активы. Подобный шок испытали и ОАЭ в 2022 году, когда также были внесены в «серый список». К слову, Эмираты успешно покинули этот список в феврале 2024 года. 

Внесение Монако в «серый список» чревато значительными последствиями для его фондовой индустрии, стоимость которой оценивается в 160 миллиардов евро. Это негативная новость, которая может привести к ужесточению контроля и снижению доверия инвесторов, что, в свою очередь, может повлиять на привлечение капитала и общий финансовый климат в княжестве.

Согласно последней оценке Moneyval мер по борьбе с отмыванием денег в Монако, в княжестве не было никаких судебных преследований или осуждений за финансирование терроризма. Страны, внесенные в «серый список», считаются высокорисковыми, что, как правило, наносит удар по международным инвестициям. 

Прогнозируется, что Монако будет фигурантом «серого списка» как минимум два года, прежде чем покинет его.

Какие требования выдвинула FATF по этому поводу:

  • ужесточение наказаний за мошенничество с подоходным налогом;
  • выявление и конфискация незаконно полученных активов за рубежом;
  • применение санкций за нарушение AML/CFT и требований о бенефициарном владении;
  • обеспечение надлежащего финансирования FIU и улучшение надзора за подозрительными операциями;
  • конфискация имущества, приобретенного незаконным путем, в результате преступной деятельности.

Попадание в «серый список» несет для страны серьезные последствия, которые негативно влияют на банковскую систему, так как транзакции из такой юрисдикции попадают под расширенный контроль и требуют больше времени для их проведения. Все это отрицательно сказывается на инвестиционном климате юрисдикции, так как потенциальные инвесторы предпочитают не вкладывать свои средства в такие страны. В 2021 году МВФ выпустил отчет, в котором говорилось, что в странах, попавших в «серый список», отмечается значимое сокращение притока капитала.

Монако стремится как можно быстрее выйти из «серого списка» и повторить путь ОАЭ.

К слову, Турция попала «под прицел» FATF в 2021 году. Причиной попадания в список неблагонадежных стала недостаточная эффективность борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Однако юрисдикции удалось выйти из списка, выполнив все необходимые требования организации.