Эволюция private banking: мобильные приложения для управления капиталом
Приватное банковское обслуживание адаптировалось к технологическим реалиям и спросу на цифровые финансовые услуги. Авторитетные банки предлагают безопасные и простые в использовании онлайн-платформы. Они объединяют различные сервисы, от структурирования денежных потоков и юридических консультаций до эффективного управления капиталом с помощью персональных финансовых гуру.
![Мобильные приложения для private banking](https://www.offshore-pro.com/wp-content/uploads/2024/05/private_banking_phone-1024x410.jpg)
Клиенты стремятся к мобильности
Клиенты с активами от $100 млн, которые относятся к сегменту High-net-worth-individual (HNWI), отличаются не только образом жизни, но и своими запросами к банкам. Среди важных критериев при выборе private banking такие пользователи выделяют наличие удаленного сервиса.
По итогам исследований Accenture:
- 70% состоятельных людей пользуются цифровыми финансовыми услугами.
- 85% клиентов посещают офис менее 5 раз в год.
- 64% пользователей взаимодействуют с банком посредством мобильного приложения, из них 27% делают это ежедневно.
Среди приоритетных услуг пользователи отмечают стандартные банковские операции, консалтинг онлайн и инвестиционные сервисы.
Преимущества цифрового private banking
Финансовые технологии извлекли выгоду из инноваций в области расширенной аналитики, искусственного интеллекта, IoT (Интернет вещей, сеть взаимосвязанных устройств, подключенных к интернету) и блокчейна для улучшения, обслуживания. Мобильные приложения предоставляют ряд функций, охватывающих большинство потребностей private-клиентов в управлении финансами:
- Круглосуточная доступность и удобство. Пользуйтесь доступом к счетам и проводите транзакции в любое время и в любом месте.
- Безопасный обмен сообщениями. Отправляйте и получайте конфиденциальную информацию, включая финансовые или налоговые документы.
- Управление инвестициями. Используйте эксклюзивные инструменты, такие как фонды прямых инвестиций и хедж-фонды, при принятии финансовых решений. Контактируйте с персональным банкиром и делитесь торговыми документами через защищенный чат.
- Ежедневные операции. Контролируйте движение по счетам, активируйте карты, подписывайте инвестиционные предложения и многое другое.
- Портфельное моделирование. Получайте доступ к инвестиционным стратегиям, будьте в курсе своих вложений и сравнивайте влияние ценовых колебаний на ваш портфель.
- Финансовый мониторинг. Отслеживайте ситуацию на фондовом рынке, получайте котировки акций, брокерские услуги и рыночные данные в режиме реального времени, а также финансовые обзоры аналитиков мирового класса.
Некоторые платформы предлагают встроенные инструменты консьерж-сервиса, чтобы вы могли максимально эффективно использовать свое время.
Как выбрать правильное цифровое решение
Для получения доступа к привилегиям мобильного private-обслуживания необходимо стать клиентом выбранного финансового учреждения, открыть счет и внести денежные средства. На что следует обратить внимание при выборе надежного цифрового решения?
Ключевые моменты:
- Репутация банка. Рекомендуем выбирать приложение от авторитетного банка, который гарантирует безопасность финансовых операций.
- Функциональность. Удостоверьтесь, что платформа обладает необходимым набором функций, включая доступ к ценным бумагам, депозитам и переводам.
- Комфорт и совместимость. Цифровой продукт должен быть совместим с операционной системой гаджета и иметь интуитивно понятный интерфейс.
- Защита данных. Надежные платформы предлагают усиленные средства защиты от потенциальных хакерских атак, такие как многофакторная аутентификация, биометрическая идентификация, а также шифрование данных.
- Поддержка. Необходимо иметь возможность общения с экспертами по различным каналам, таким как чаты и видеозвонки для получения профессиональной помощи.
Программные продукты крупных игроков приватного банкинга, таких как Credit Suisse, Société Générale, ABN AMRO, JP Morgan и Deutsche Bank, заточены под операционные системы различных устройств, интегрированы с другими онлайн- и оффлайн-медиа и обеспечивают живое взаимодействие с личным консультантом пользователя.
Топ-5 приложений для онлайн-управления капиталом
Верхние строчки рейтинга Global Finance по показателям комфорта, безопасности и функционала занимают следующие приложения приватного банкинга:
- J.P. Morgan Private Bank. Версия для мобильных устройств даст вам возможность быстрых переводов, внесения чеков, отслеживания инвестиционных счетов и рыночной аналитики и т. д. С центром отчетности и налогообложения вы сможете загружать налоговую документацию и предоставлять к ней доступ доверенным лицам.
- DBS Private Bank. Просматривайте и анализируйте движение активов вашего портфеля. Получайте интеллектуальные оповещения об изменениях валютных курсов и цен на акции, торгуйте ценными бумагами на 7 мировых рынках и контролируйте свой капитал 24/7, где бы вы ни находились.
- Bank of America Private Bank. Цифровая платформа объединяет банковское дело, инвестирование и выход на пенсию в одном приложении. Анализируйте рыночные тенденции, управляйте рисками и получайте консультации по планированию недвижимости, купле-продаже компаний. Виртуальный помощник помогает контролировать расходы и планировать бюджет, а индикатор безопасности расскажет, как снизить риск мошенничества.
- BBVA Private Banking. Получите удобный доступ к инвестиционным продуктам и услугам, охватывающим акции, взаимные фонды, товары, валюту и многое другое, с привилегированным доступом к сделкам с частными инвестициями.
- Barclays Private Bank. Цифровое решение для личного и делового использования предоставляет удобный интерфейс и комплексный инструментарий. Помимо проверки баланса, денежных переводов, приложение также предлагает широкий спектр инвестиционных и кредитных решений, доступ к валютным свопам и форвардам, управление активами и планирование преемственности. Индивидуальные оповещения в режиме реального времени и упреждающая аналитика упрощают повседневное управление финансами.
Цифровой приватный банкинг предлагает широкий спектр персонализированных услуг в одном смартфоне — от управления активами до инвестиционного консалтинга и консьерж-сервисов. При выборе продукта учитывайте уровень безопасности, функционал и юзабилити.
Наши специалисты обладают глубокими знаниями, охватывающими все инновационные платформы приватного банковского обслуживания. Мы предлагаем индивидуальные стратегические решения сложных финансовых вопросов, предназначенные для защиты и приумножения вашего состояния.
Свяжитесь с нами и получите рекомендации по золотым стандартам в области private banking и выбору лучшего программного продукта для управления капиталом.