Корпоративный счет в Сербии для иностранной компании: ключевые шаги и нюансы

В настоящее время ситуация с открытием банковских счетов за границей для нерезидентов существенно усложнилась. Европейские банки стали чаще отказывать в этой услуге иностранным гражданам стран, не входящих в состав ЕС. Нерезидент, который зарегистрировал компанию в Сербии, может обратиться в местный банк и открыть корпоративный счет. Рассмотрим особенности открытия счета для компании в сербском банке.

В чем сложности открытия счета в иностранном банке для нерезидентов?

Финансовые учреждения европейских стран предъявляют ряд требований к заявителям. Перед тем как одобрить или отклонить заявку на открытие счета, банки проводят проверки в отношении заявителя. Как правило, если иностранный гражданин начинает действовать самостоятельно, не разобравшись в особенностях и нюансах открытия счета в сербском банке, он получает отказ. 

Чтобы этого избежать, обратитесь к специалистам нашей компании. Мы оказываем сопроводительные услуги при открытии счета в иностранном банке. Наши эксперты помогут разобраться в особенностях и нюансах процедуры, предоставят квалифицированные консультации и сопроводят на всех этапах открытия счета в сербском банке.     

Почему иностранные бизнесмены выбирают банки Сербии?

Сербская банковская система наравне с финансовыми учреждениями стран Европы длительное время демонстрирует высокий уровень стабильности. Местные банки строго следуют международным стандартам финансовой безопасности, эффективности управления рисками.

10 причин открыть иностранную компанию в Сербии

Бизнесмены и инвесторы из разных стран открывают компании в Сербии по ряду причин:

1. Привлекательные налоговые условия делают Сербию выгодной юрисдикцией для иностранных компаний. Нерезиденты платят корпоративный налог только на прибыль, полученную от сербских источников, по ставке 15%. Налог на прирост капитала составляет 20% и применяется лишь при продаже недвижимости, активов, акций или долей в компаниях. Однако его можно избежать, если средства от продажи реинвестировать в новые активы или если прибыль не превышает установленного порога.
2. Низкие расходы на открытие и содержание компании.
3. Государственная поддержка бизнеса. В стране разработаны различные программы для поддержки компаний на начальном этапе — предоставление грантов, обучение персонала, консультации. Начинающие бизнесмены могут  рассчитывать на различные льготы по обязательным сборам и налогам.
4. Развитая IT-инфраструктура.
5. Стабильная экономическая ситуация.
6. Соблюдение международных стандартов KYC и AML.
7. Налаженные торговые отношения с большинством стран ЕС, Ближнего Востока, а также с США, Россией и Китаем.
8. Возможность получить ВНЖ в Сербии и жить в европейской стране.  
9. Низкая цена проведения банковских операций, по сравнению с условиями банков в других европейских странах. 
10. Доступ к международным рынкам — возможность вести деятельность по всему миру благодаря выгодному географическому положению страны.

Для поддержки малого и среднего бизнеса финансовые организации Сербии разработали выгодные схемы кредитования. Регистрация компании и активное ведение предпринимательской деятельности на территории этой юрисдикции позволяют получить ее учредителю ВНЖ и проживать в европейской стране без виз и других ограничений.     

Открытие счета в сербском банке при регистрации компании

Корпоративный счет в местном банке — одно из обязательных условий при регистрации иностранной компании в Сербии. Без него юридическое лицо не сможет вести предпринимательскую деятельность: проводить финансовые транзакции, оплачивать налоговые обязательства, управлять внутренними операциями. Например, начислять заработную плату работникам, закупать сырье, товары, оплачивать обязательные социальные взносы. Доступные валюты, которые могут использовать владельцы компаний для проведения финансовых транзакций: евро, американский доллар, швейцарский франк, сербский динар.

Важно! Во всех сербских банках действует ограничение: компания, которая хочет открыть корпоративный счет, не должна сотрудничать с юридическими лицами, зарегистрированными на территории стран, внесенных в черный список ФАТФ (FATF) и других международных организаций. Также банки не обслуживают резидентов из Ирана и Северной Кореи.

Что стоит учитывать при открытии банковского счета в Сербии?

Некоторые финансовые учреждения Сербии не обслуживают компании, связанные с азартными играми и криптовалютой. Эти направления бизнеса считаются высокорискованными. 

Если иностранный гражданин, владеющий сербской компанией, не оформит ВНЖ, то при открытии счета могут возникнуть трудности. В местных банках не будет информации о нерезиденте, поэтому потребуются более тщательные и детальные проверки его личности. 

От иностранного гражданина без ВНЖ, помимо основного пакета документов, в банке могут потребовать предоставить различные дополнительные сведения (на усмотрение службы безопасности финансового учреждения). Процесс открытия счета будет сопровождаться длительными процедурами детальных проверок всей информации, что, в свою очередь, увеличит срок принятия решения. Для владельцев компаний без ВНЖ процедура KYC предполагает личное присутствие.

Если в результате проверки у банка возникнут подозрения, что заявитель относится к группе риска и, возможно, связан с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями, будет назначена дополнительная детальная комплексная проверка (EDD). 

Даже если банк одобрит заявку на открытие корпоративного счета, он будет постоянно мониторить финансовые операции компании. Это является частью процедуры KYC. И если возникнут сомнения в законности какой-либо транзакции, служба безопасности инициирует аудиторскую проверку, чтобы убедиться, что деятельность юридического лица не нарушает действующее законодательство республики. 

Особенно пристально банки следят за деятельностью компаний, которые связаны с игорным бизнесом и криптовалютой. Если вы хотите стать клиентом сербского банка удаленно, вам понадобятся услуги доверительного лица. Этот специалист будет представлять ваши интересы в сербском банке. Для этого понадобится оформить доверенность. 

Обратитесь к экспертам  Offshore Pro, мы поможем вам решить все возникающие вопросы. Мы работаем по системе «всё включено»: клиент получает не просто компанию в Сербии и счёт в банке, а готовый бизнес «под ключ». Стоимость услуги — от 11 500 EUR. Общие затраты времени на реализацию проекта — от 7 дней.

Документы, необходимые для открытия корпоративного счета  в Сербии

Чтобы открыть корпоративный счет в банке Сербии, владельцу компании нужно предоставить следующие нотариально заверенные и переведенные на сербский язык  документы:

• учредительный договор и устав компании;
• документы, подтверждающие регистрацию юридического лица на территории Сербии, выданные сербским регистрационным агентством (SBRA);
• документ, который подтверждает физический адрес компании, например договор аренды помещения;
• документ, подтверждающий регистрацию компании в налоговом управлении Министерства финансов;
• выписку из торгового реестра  (должна быть выдана не ранее, чем за 30-90 дней до подачи заявки);
• информацию о ключевых фигурах компании (паспорт директора, учредителя);
• доверенность на уполномоченных лиц, если они представляют интересы компании;
• информацию, описывающую вид деятельности компании, и бизнес-план;
• заявление от владельца компании или уполномоченного лица на открытие счета.

Также могут потребоваться дополнительные документы. Например, подтверждение легальности происхождения средств или информация о бенефициарных владельцах юридического лица.

Требования к предоставляемым документам в зависимости от корпоративной политики банка могут отличаться.  Перед подачей документов заявитель должен убедиться, что они отвечают требованиям финансового учреждения, вся информация актуальна, нет ошибок или неточностей. 

Если банк одобрит заявку, владелец компании получит детальные инструкции, как правильно проводить транзакции за пределы страны в допустимых валютах. После открытия счета владелец юридического лица может подать заявку на выпуск пластиковой карты Visa/DINA.

Подача заявки в банк

В банке могут потребовать личного присутствия заявителя при подаче заявки. Как правило, личный визит требуется, чтобы: 

• Подписать договор с банком об оказании услуг и другую сопутствующую документацию.
• Пройти идентификацию. Потребуется присутствие как директора компании, так и лиц, уполномоченных управлять счетом. Будет проводиться проверка их личности, а также правомочность действий от имени юридического лица.
• Обсудить условия сотрудничества: размер комиссий за транзакции, правила использования счета и другие важные детали. 
• Предоставить дополнительную информацию. В банке могут потребовать от заявителя дополнительные сведения или документы. Это лучше сделать лично, чтобы процесс рассмотрения заявки не затянулся.

У каждого сербского банка свои требования к присутствию заявителя. Они зависят от корпоративной политики финансового учреждения и могут быть как более, так и менее категоричными.

Подведем итоги

Правительство Сербии заинтересовано в привлечении иностранных инвестиций, поэтому местные банки предоставляют возможность удаленного открытия счета с помощью уполномоченных представителей. Специалисты нашей компании готовы помочь в вопросе удаленного открытия корпоративного счета, подготовке необходимых документов и регистрации компании на территории этой юрисдикции. 

Иностранным гражданам, у которых есть сербский ВНЖ, гораздо проще открыть корпоративный счет для своей компании. Регистрация бизнеса в Сербии — один из способов получить ВНЖ в этой стране. Хотите узнать больше? Обращайтесь к экспертам компании Offshore Pro.