Frecuentemente recibimos solicitudes de empresas que desean crear empresas de transferencia de fondos o de procesamiento de pagos. Esto incluye servicios tales como entidades de dinero electrónico, IPSP, dinero virtual, monederos electrónicos, servicios de prepago, corredores de dinero, casas de cambio virtuales, etc, así como los servicios de remesas y de procesamiento de pagos más tradicionales. Una licencia de una jurisdicción con buena reputación mejorará la credibilidad y hará más fácil hacer negocios con los bancos internacionales donde se requeriran cuentas para mover fondos.
Licencias de Servicios Financieros en Belice
Recomendamos Belice, ya que es una jurisdicción respetada y bien regulada, donde los costos siguen siendo razonables y los reguladores revisarán aplicaciones relativamente rápido. Lo mejor de todo es que han adaptado legislaciones específicamente para estos diferentes tipos de actividades de negocio de proveedores de servicios de pago.
Las siguientes categorías de licencia están disponibles: Mínimo capital requerido:
Servicios de Trasmisión de Dinero USD 50,000
(Haga click aquí para ver términos y condiciones de la licencia de Servicios de transmisión de dinero)
Servicios de Procesamiento de Pago USD 50,000
(Haga click para ver términos y condiciones de la licencia de Servicios de Procesamiento de Pagos)
Cambio de Dinero USD 75,000
Nota: El Capital debe ser depositado en un banco de Belice.
¿Cómo puedo aplicar?
La solicitud de licencia deberá ser presentada en nombre de una empresa de Belice que tiene el capital social registrado apropiado. Por lo tanto, la primera etapa del proceso consiste en formar una IBC de Belice y abrir una cuenta bancaria de Belice. Estos servicios tienen un coste en nuestras tarifas normales para las empresas de Belice y cuentas bancarias. Una vez que el IBC se forma y la cuenta bancaria se abra y se financie con el capital, podemos comenzar el proceso de solicitud de licencia.
No se requiere ninguna entrevista y no hay necesidad de viajar a Belice, aunque se debe esperar visitar el Comisionado de Servicios Financieros, al menos una vez al año una vez que su negocio comenzó.
Plan de Negocios
La Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice esta naturalmente interesado en proteger la reputación de la jurisdicción. Se revisará cada solicitud en función de sus méritos y licenciaran solo aquellas empresas serias y gestionadas de forma profesional. Ellos sólo tienen en cuenta las solicitudes por escrito.
Por tanto, el formulario de solicitud (que proporcionaremos) debe ir acompañado de un plan de negocio detallado y bien presentado en Inglés, incluyendo información sobre los directores y de su experiencia, la plataforma de tecnología que se utilizará, los profesionales contratados por la empresa, tales como contadores y auditores , el plan de marketing, proyecciones financieras y toda la información que sea relevante. Preferimos que este plan de negocios sea prepara por el cliente, ya que usted es el único que conoce mejor su negocio y por lo tanto se puede describir mejor. Además que esto también le ahorrará dinero si usted prepara su plan de negocios.
En algunos casos es posible que podamos ayudar con la elaboración del plan de negocios, pero este servicio es de pago adicional en función del trabajo que conlleva y no está incluido en la cuota que cobramos por la tramitación de la solicitud de licencia.
Proceso de solicitud y honorarios
SOLICITUD DE LICENCIA INICIAL EN BELICE (por licencia): 7,995 USD
REGISTRO ANUAL POR REPRESENTANTE Y DOMICILIO SOCIAL (segundo año en adelante): 5,000 USD
Si la licencia es aprobada por la Comisión de Servicios Financieros, el titular de la licencia debe pagar una cuota anual de 2,500 USD para el gobierno inmediatamente después de la aceptación, y posteriormente cada año. El tiempo no se puede garantizar, pero por lo general se espera una respuesta de la Comisión en 1-2 meses después de la presentación de la solicitud.
¿Estás listo para solicitar una licencia de servicios financieros de pago en Belice? Por favor, contacte a Offshore Pro Group para iniciar el proceso.