Nuestra filosofía es que cualquier relación de negocios de éxito debe basarse en la confianza mutua, la transparencia y la comprensión.
Para la protección de todos nuestros grupos de interés, tenemos políticas estrictas para prevenir que nuestros servicios sean usados para fines ilegales, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. Equilibramos esto con una profunda comprensión de la realidad de hacer negocios en diferentes partes del mundo. Por lo tanto, los miembros del Grupo han implementado un enfoque basado en el riesgo para las políticas de aceptación de clientes. En conjunto, esto forma nuestro procedimiento “Conozca a su Cliente” o KYC (por sus siglas en inglés).
Nosotros no hacemos negocio de forma anónima. Nuestra intención y obligación primordial es desarrollar y documentar una imagen clara de con quién estamos tratando, dónde viven, cuál es su negocio y cuál es su fuente de riqueza. En algunos casos esto será obvio y fácil de establecer tanto para nosotros como para el cliente, mientras que en algunos casos será más complejo. Los documentos son sólo una parte de este proceso, si bien una parte importante especialmente en transacciones no presenciales. En general los clientes deben esperar enviarnos la siguiente documentación:
PRUEBA DE IDENTIDAD– El documento preferido es un pasaporte internacional válido. Si el cliente no tiene un pasaporte, otros documentos pueden ser aceptados dependiendo de la jurisdicción de su expedición. Por ejemplo, podemos aceptar pasaportes internos de la Federación de Rusia, Identificaciones nacionales o estatales o licencias de conducir emitidas dentro de los EE.UU., Canadá y la Unión Europea, o cualquier otro documento emitido por el gobierno en el que el oficial de cumplimiento esté seguro de que el documento es válido y que identifica claramente al titular.
COMPROBANTE DE DOMICILIO – Esto debe ser comprobado por documentos tales como facturas de servicios públicos, estados de cuentas bancarias o de tarjetas de crédito, certificado de residencia reciente expedido por una autoridad del gobierno, etc., o una verificación de los registros públicos.
EXPLICACIÓN DE PROCEDENCIA DE FONDOS, SU FUENTE DE RIQUEZA Y LA FINALIDAD DE LA ESTRUCTURA – Esto será objeto de revisión por un oficial de cumplimiento cualificado con experiencia de la realidad empresarial en la región geográfica del cliente, quien puede verificar la información con bases de datos de terceros o formular preguntas adicionales si él o ella no es inmediatamente capaz de desarrollar una comprensión más clara de las actividades de los negocios del cliente.
Las personas y las empresas cambian con el tiempo y también tenemos la responsabilidad permanente de entender los negocios de nuestros clientes. Este continuo entendimiento y confianza mutuos hacen que el negocio funcione mejor y evita que se presenten malentendidos costosos e incómodos.
Si usted tiene alguna pregunta acerca de nuestro KYC o procedimientos de debida diligencia, por favor contacte a su Consultor de Offshore Grupo Pro, que estará encantado de ayudarle.