Las Cuentas Bancarias offshore en general se pueden dividir en tres tipos:
CUENTAS BANCARIAS COMERCIALES OFFSHORE
Estas cuentas se utilizan para negocios activos y/o en marcha, por ejemplo: la importación y exportación, el comercio electrónico o los servicios de consultoría. Por lo general hablamos de empresas que tiene muchas operaciones de entrada y salida, ya sea operaciones relacionadas con las actividades empresariales del día a día, compra y venta de bienes y servicios, pagos a proveedores, nóminas del personal, etc. Por lo general las tarjetas de crédito también son necesarias para cubrir las compras de la empresa, los gastos de viaje o los gastos de los ejecutivos. A veces los clientes también pueden requerir servicios de comercio internacional, tales como cartas de crédito y garantías bancarias.
Es bastante difícil abrir este tipo de cuentas para las empresas offshore, por la sencilla razón de que es más difícil para los bancos hacer dinero con ellas. Hay más tiempo de supervisión en estas cuentas que para de las cuentas personales, por lo que se requiere una cantidad significativa de tiempo por parte del personal del banco. Por otro lado, los clientes comerciales suelen presionar a los bancos por los cargos de transacciones bajas. Por lo tanto, no es un negocio muy atractivo para los bancos.
Como profesionales intermediarios de una serie de bancos offshore, estamos en condiciones de hacer presentaciones para cuentas comerciales bancarias en el extranjero. Estaremos encantados de revisar las necesidades de cada cliente individualmente con base en nuestro amplio conocimiento y experiencia en el trato con las cuentas bancarias de las empresas extranjeras. En general, nos encontramos con este tipo de clientes que pueden trabajar bien con los bancos en Letonia o Estonia en Europa, o en Hong Kong donde hay negocios importantes con Asia, y en Panamá donde hay negocios con América o una gran cantidad de transacciones en dólares estadounidenses.
CUENTAS BANCARIAS PRIVADAS OFFSHORE
Estas son en su mayoría cuentas sustentadas por personas con un patrimonio de alto valor neto. Las cuentas se mantienen a menudo en el nombre de una entidad corporativa, como una empresa offshore, una fundación o un fideicomiso. Sin embargo, el tipo de operaciones que se hacen con ellas no son comerciales, en pocas palabras, el dinero es más probable que entre en la nueva cuenta bancaria de una sola vez y luego solo tenga pocas operaciones de entrada o salida. Una tarjeta de crédito puede ser necesaria para gastos personales del propietario. El enfoque de la cuenta está en una relación personal y privada cara a cara con un asesor conocido como “banquero privado” que ayudará al cliente con las inversiones, el crecimiento de la cartera y la protección de activos. Las cuentas numeradas están disponibles. Los clientes de banca privada por lo general califican para nuestra Banca VIP.
Las Jurisdicciones recomendadas para Banca Privada Offshore y gestión de patrimonios son Andorra, Mónaco, Suiza, Singapur y las Bahamas.
Vale la pena señalar que algunos bancos privados están dispuestos a abrir cuentas comerciales como un servicio extra a los clientes de banca privada. Mediante la combinación de depósitos comerciales y personales, un valor de relación más alto puede ser alcanzado, lo que puede hacer que el cliente califique para un mayor nivel de servicio.
BANCA MINORISTA OFFSHORE
Esta tercera categoría realmente cubre las cuentas personales con un saldo inferior: por ejemplo, cuando el cliente está tratando de “probar terreno en el mundo Offshore” y establecer una cuenta pequeña para tener una presencia Offshore, pero no estará depositando mucho dinero y tampoco llevará a cabo gran cantidad de transacciones. Los clientes podrán tener nombres personales, o hacerlo por medio de entidades corporativas como los fideicomisos y fundaciones. Las Sociedades de Responsabilidad Limitada son muy populares para este tipo de cuenta, debido a su simplicidad jurídica y bajos costos de establecimiento y funcionamiento. Las Jurisdicciones del Caribe suelen ser ideales para estos clientes, ya que las cuentas se pueden abrir sin la necesidad de viajar.
Sean cuales sean sus necesidades bancarias internacionales, nuestros expertos están listos para responder a sus preguntas. Póngase en contacto con Offshore Pro Group